WELTInvest

Globalisierung auf schwäbisch

Unser Investmentansatz hat das Ziel, die großen Ideen der Finanzwissenschaft zum Nutzen Unserer Kunden umzusetzen.

Seit über 30 Jahren beschäftigen wir uns mit zielorientierter Investitionsplanung für Kunden und qualifizierte Vermittler.

Seit 2015 richten wir unsere personalisierten, auf wissenschaftlichen Forschungsergebnissen beruhenden Investmentlösungen, ausschließlich an Privat- und Geschäftskunden.

Wir arbeiten ohne Ausgabeaufschläge, ohne offene und verdeckte Provisionen; für Kunden ab einem geplanten oder tatsächlichen Investitionsvolumen von € 100.000.

 

Risikoprofil
Vor jedem Beratungsprozess steht ein „RiskProfiling“. Die finanzielle Risikobereitschaft ist ein relativ stabiles Persönlichkeitsmerkmal. Sie wird auf wissenschaftlicher Basis erfasst und bildet den Kern eines gesamten Beratungssystems.

 

Individuelle Lösung
Zusammen mit unseren Kunden entwickeln wir individuelle, auf die jeweilige Situation abgestimmte Lösungen. Wir legen großen Wert darauf, dass die erzielbaren Resultate auch bei unseren Kunden ankommen, deshalb schenken wir zunächst der Vermeidung von unnötigen Kosten eine große Aufmerksamkeit.

Die Intelligenz der Finanzmärkte

Finanzmärkte belohnen langfristig orientierte Anleger

Märkte verarbeiten Informationen auf effektive Weise. Jeden Tag kaufen und verkaufen Marktteilnehmer Millionen von Wertpapiere an den globalen Finanzmärkten. Die so laufend generierten Echtzeitinformationen tragen dazu bei, realistische Preise sowohl für Aktien, als auch für Anleihen zu finden.

Individuelle Kursentwicklungen einzelner Wertpapiere verlieren an Bedeutung, wenn ein Portfolio eine große Anzahl von Wertpapieren enthält.

Unsere Portfolios enthalten bis zu 9.000 Einzelwerte.
(Im Gegensatz dazu bestehen selbst die größten weltweit investierenden Publikumsfonds aus weniger als 300 Einzelwerten.)

Woher kommen Renditen

Forschung
Unser Investmentansatz ist tief in der wirtschaftswissenschaftlichen Theorie verankert und greift auf jahrzehntelange robuste Forschungsergebnisse zurück.

Wissenschaftliche Erkenntnisse zeigen, dass Wertpapiere, die höhere erwartete Renditen bieten, bestimmte gemeinsame Merkmale aufweisen. Wir bezeichnen diese als Dimensionen erwarteter Renditen. Um als Dimension zu gelten, müssen Merkmale sinnvoll, beständig über längere Zeiträume und über verschiedene Märkte hinweg sichtbar, sowie kosteneffizient in breit diversifizierten Portfolios erfassbar sein.

Das Verständnis darüber, woher Renditen kommen, stellt unseren Ausgangspunkt dar. Wir konstruieren breit diversifizierte Portfolios, deren Schwerpunkte auf den Dimensionen höherer erwarteter Renditen liegen. Gleichzeitig stellen wir eine Balance zwischen Risiken, Kosten und anderen Zielkonflikten sicher, die bei der Strategieumsetzung entstehen.

Wir beachten auch die kleinsten Kosten und die kleinsten zu erwarteten Gewinne, denn durch viele kleine Verbesserungen erfolgt im Lauf der Zeit ein großer Schritt nach vorne.

 

Wir gewinnen unsere Erkenntnisse aus der wissenschaftlichen Forschung. Ein höheres Maß an Informationen und Wissen bedeutet verbesserte Portfolios für unsere Kunden.

Keine Experimente

Die Anzahl der Manager, die darin erfolgreich sind, die richtigen Wertpapiere auszuwählen, weicht nicht von der Anzahl ab, die durch reinen Zufall zu erwarten wäre. Warum sollten Sie sich also auf dieses Spiel einlassen? Das müssen sie nicht.


DAX-Entwicklung vs. Dax-Prognosen 1997 - 2019

Ziel

Generationsübergreifende Finanzplanung
Das bedeutet mehr als nur Investmentrenditen erzielen zu wollen. Unser Ansatz hilft Anlegern dabei, sich selbst, ihre Wünsche und Ziele richtig einzuschätzen und darauf bauend, generationenübergreifend, die richtige Strategie zu finden.

Anleger können darauf vertrauen, dass sich jede Anlageentscheidung auf einen transparenten Investmentansatz stützt, der auf jahrzehntelangen Forschungsergebnissen beruht.

Die Märkte steigen und fallen. Unser Investmentansatz hilft Anlegern dabei, gut vorbereitet zu sein, um langfristig an ihrem Investmentplan festhalten zu können.